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我国一卡通行业发展基本情况

发布时间:2019-09-21

概述  监管  政策环境  发展概况

 我国一卡通行业发展基本情况



   一、一卡通行业概述


一卡通行业是以非接触式智能卡为主要信息载体,进行一卡通系统的研发、设计、生


产、销售、集成以及技术服务等,是推进我国信息化应用发展的关键。一卡通系统主


要由智能卡、智能终端机具和系统软件等组成,硬件系统通过软件系统进行网络连接


,可实现数据交换、信息共享、物网互联等相关功能。各种单功能、小范围的一卡通


系统通过统一协议或统一标准下的软件平台实现数据共享、信息同步,能够组成大型


的一卡通系统及相关业务平台。


一卡通行业属于新一代IT产业,是以非接触式智能卡为主要信息载体,进行一卡通系


统的研发、设计、生产、销售、集成以及技术服务等。一卡通的普及为社会大众学习


、生活、工作等带来极大的便利,也为相关部门和单位实现安全、规范、信息化管理


提供有利条件,同时还能实现水、电、煤、气等能源节约化目标,因而一卡通行业的


发展能带来良好的社会效益。随着对信息化、智能化、节能化、智慧城市等建设


的大力支持和推进、物联网技术与应用的发展,以及电信、联通和移动三大运营商以


及银行等投资主体的有力支持,国内一卡通行业近年得到快速发展。


二、一卡通行业监管


一卡通行业为计算机系统服务行业的子行业,其行政主管部门是工业和信息化部


。工业和信息化部主要负责工业行业和信息化产业的监督管理,其主要职责为:


拟订并组织实施工业行业规划、产业政策和标准,监测工业行业日常运行,推动重大


技术装备发展和自主创新,管理通信业,指导推进信息化建设,协调维护信息安


全等。


三、一卡通行业政策环境


长期以来,我国对信息化建设非常重视,发展一卡通行业是我国经济社会信息化发展


的重要构成部分。政府对这一领域高度重视,出台的相关政策也直接或间接地推动了


一卡通行业的发展。


2011年发改委关于印发《集成电路卡应用和收费管理办法》的通知明确指出对IC 卡应


用和收费的管理办法,规范IC 卡应用和收费行为,为IC 卡的推广应用创造良好环境


2013年住建部出台的《智慧城市试点暂行管理办法》及《智慧城市(区、镇


)试点指标体系(试行)》明确提出了智慧支付这一目标:智慧支付,指的就是包含


一卡通、手机支付、市民卡等智慧支付新方式,支付终端卡设备、顾客支付服务便捷


性、安全性和商家支付便捷性、安全性等方面的建设,建设一定范围内通用的一卡通


网络系统。


2014年国务院出台的《新型城镇化规划(2014-2020 年)》要求建立城市群成本


共担和利益共享机制,加快城市公共交通“一卡通”服务平台建设,推进跨区域互联


互通,促进基础设施和公共服务设施共建共享,实现城市群一体化发展。


随着我国教育、企业、金融、交通、城市管理、政府管理等领域信息化建设的不断提


速,一卡通行业市场需求也随之不断增长。随着全球信息技术发展步伐的加快,作为


信息社会重要载体之一的智能卡,在社会生活各个领域的应用日益广泛。在市场需求


的驱动下,一卡通及其相关行业已成为我国信息产业和国民经济发展的重要增长点。


金融EMV 迁移、移动通信的高速增长、第二代身份证的普及、数字化城市建设、学校


和大中型企业的数字化建设、电子标签的推广等等,都将极大地扩展我国一卡通行业


的市场空间。


四、一卡通行业发展概况


我国的一卡通行业起步于上世纪九十年代,是市场化程度较高的新兴行业。作为近十


年快速兴起的新兴行业,正处于行业扩张阶段。在下游各应用领域信息化建设加快的


推动下,产业规模不断扩大、管理水平日益成熟,并伴随RFID 技术和一卡通应用技术


的推广以及物联网、手机一卡通的发展,行业技术水平不断提高,产品经济附加值不


断增加。


总体而言,在门禁、考勤、餐卡、公交卡等传统一卡通业务中,从事企业数量很多,


市场竞争较为激烈;而在多功能、智能化程度高、技术含量高的新兴一卡通业务(如


手机一卡通)中,主要以研发设计能力和整体解决方案能力强的行业内优质企业为主


,竞争相对缓和。在一卡通应用最早、发展最快、功能最全的校园一卡通领域,多年


的市场竞争淘汰了大多数中小一卡通厂商,市场集中度相对较高。


目前国内从事校园一卡通业务的企业主要还包括浙江正元智慧科技、河南新开普、新


中新、广东智慧、宝石金卡、南开太阳等。在企事业一卡通应用领域,由于目标客户


数量巨大,且大部分系统功能较为简单,其市场参与者既包括一卡通整体解决方案提


供商,也包括门禁、考勤、消费等众多单系统供应商,呈现出市场空间大、参与者众


多和竞争较为充分的特点,目前尚未有同行业竞争者在此领域内形成突出的规模优势



五、一卡通行业产业链环境


近年来,一卡通行业上游制卡、电子元器件等行业的规模化生产有效降低了原材料采


购成本;下游学校、大型企事业单位、智慧城市等对信息化建设及一卡通系统的需求


不断加大,上下游行业的发展均为一卡通本身带来了较大发展动力与利润空间。国内


一卡通企业逐渐掌握了相关核心技术,无论是芯片设计、制造和测试、模块封装、卡


基生产、卡片印刷,还是智能卡芯片操作系统(COS)和应用软件开发,技术水平和自


主创新能力都较行业发展初期大幅提升,基本能够满足市场的各类差异性需求,一卡


通行业整体技术水平与竞争力不断提高。


六、一卡通行业发展影响因素


(一)发展有利因素

1.物联网技术促进智慧校园快速发展

随着传感技术、现代网络技术和人工智能等技术的发展和应用,物联网技术被誉为信


息产业的第三次创新。为了促进科技发展,掌控与利用未来网络和信息资源,各国政


府都非常重视下一代的技术规划。在中国,物联网被列为五大新兴战略性产业之


一,进入一个快速发展的时期。在教育领域,物联网技术使学校教学和管理变得更具


人性化和智能化。在构建自主探究的学习环境中,这对提高教学质量有着广阔的应用


前景。


2.一卡通系统的应用领域仍在不断扩展

我国信息化建设的加快体现在教育、企业、金融、交通、城市管理、政府管理等方方


面面,这对于推动一卡通行业市场需求的不断增长十分有利。随着全球信息技术发展


步伐的加快,作为信息社会重要载体之一的一卡通系统,在社会生活各个领域的应用


日益广泛。金融EMV 迁移、移动通信的高速增长、数字化城市建设、学校和大中型企


业的数字化建设、电子标签的推广等等,都将极大地扩展我国一卡通行业的市场空间



3.校园信息化、数字校园、智慧校园建设加速助推一卡通行业发展

国务院、教育部在 2010 年 7 月发布的《中长期教育改革和发展规划纲要


(2010—2020 年)》中提出要把教育信息化纳入信息化发展整体战略,同时在教


育部印发的《教育信息化十年发展规划(2011-2020 年)》中,要求建立教育经费投


入保障体系,再一次提出在教育投入中加大对教育信息化的倾斜,与加强数字校园建


设。


随着校园信息化进程的加快,“智慧校园”将成为“数字化校园”发展的必然趋势。


而校园一卡通是数字校园的前导性工程,它不仅是校园数字化系统重要的有机组成部


分之一,也是“数字化校园”建设的基础工程和切入点,因此校园信息化进程的加快


也会带动校园一卡通行业的发展。


(二)发展不利因素

1.行业快速发展与业务创新需要大量资金

一卡通行业是以研发和销售为主导,这两个环节需要持续的较大规模投资。一卡通行


业的技术更新很快,且伴随着移动互联网的发展及新兴技术的兴起,需要企业具备很


强的研发能力和持续的研发投入。为了适应市场发展和变化,行业内企业往往需要捕


捉最新科技动态,提前做好将新兴技术和服务融入智慧网络中的研发工作,这将在一


定程度上拉长研发成果转化周期,并对企业的资金提出较高的要求。国内一卡通行业


销售地域性较强,需要大量有经验的业务员、覆盖面广的服务网络和贴近客户及时有


效的技术支持,这也需要不断增加投资才能建立完善的销售与服务体系。资金缺乏是


制约一卡通行业快速发展的重要因素之一。


2.人才短缺成为行业发展的制约因素

一卡通行业属于人才密集型行业,对企业创新能力有较高的要求。随着市场的发展,


越来越多的新兴技术融入到一卡通系统中,行业发展与我国信息化建设、互联网技术


、通信技术、集成电路技术、物联网技术、移动互联网技术的发展都密切相关。目前


,相关技术领域的人才通用性很高,电信、物联网、软件、电子商务、移动互联


网等行业都需要相关技术领域人才,而国内的技术发展和高端人才培养相对滞后,因


此,各行业对精通多领域相关技术及软硬件开发的复合型人才争夺非常激烈。这使得


一卡通行业发展急需的高端人才较为缺乏,制约了企业研发设计能力的提升,对行业


的长期发展不利。


3.银行与运营商资金投入规模可能对行业产生一定影响

较多校园一卡通项目为银行和运营商出资建设,且占比较高。随着市场情况的变化以


及自身资金宽裕程度,运营商和银行的各省分公司会对一卡通系统建设资金支出政策


进行一年一度的调整,有可能导致部分经费紧张的学校因无法得到第三方资金支持而


缩减一卡通系统的投资规模甚至推迟建设的进度,从而对行业可能产生一定影响。


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